2023年对账工作主要内容,菁选3篇
对账工作的主要内容1 我支行认真贯彻落实《关于ca投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神,积极推进此项工作的进一步开展,并结合支行自身实际,采取多项措施,促进支行银企对帐协议签约工作和下面是小编为大家整理的2023年对账工作主要内容,菁选3篇,供大家参考。
对账工作的主要内容1
我支行认真贯彻落实《关于ca投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神,积极推进此项工作的进一步开展,并结合支行自身实际,采取多项措施,促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行。现将次工作总结如下:
一、领导重视,认真布置工作
支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节,对保障银行资金安全,有效防范结算风险,防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用,同时,为有效开展工作,沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的`服务能力和企业形象,因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来,专门召集几位工作责任心强的员工,认真学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期ca系统操作问题,统一思想,提高认识,明确职责,确保此项工作的顺利开展。
二、积极宣传,加强宣传力度
一方面针对重点对公客户,采取上门沟通向对公客户发放网上银企对帐宣传折页或通过电话点对点,详细介绍网银对帐操作流程、银企对帐的注意事项等;
二是面对新开户的客户,利用资料齐全,企业法人或财务来行,业务办理方便的优势,即面对面集中介绍企业网银操作、银企对帐等业务,让客户了解银企对帐的重要意义以及通过网银进行银企对账的便捷性和安全性从而形成来行即介绍,来行即办的方针,全面落实新开户的银企签约及网银办理工作;
三是加强业务,提升服务能力支行通过集中业务培训,提升工作人员的业务能力,把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓,确保银企对帐的真实性、及时性,组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤,熟悉运用相关工作系统,充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性,积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方面,支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解,认真回答,切切实实的让客户享受到优质服务,从而提升支行企业形象,提高优质服务能力。
三、严格把关,做好后续管理
支行指定业务能力强,工作责任心重的人员为银企对账员,为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”,认真做好协议签订和资料审核工作,建立建全对帐台帐,明确对帐户数,做好企业的沟通联系工作。
通过上述措施,截至x月x日,我支行共有x家企业签订银企对账协议,签约率达x,有x家开通了网银银企对账。
对账工作的主要内容2
一、对账准备
总行会计结算部对账管理人员应提前做好各项余额对账准备工作:
1、拟定委托协议和保密协议,经总行法规部门审定后与邮局签订协议;
2、提前一个月与邮局商定信封、信纸印数(填制《收件人总付邮费邮件登记表》);
3、提前五个工作日提醒各支行核对对账信息;
4、提前三个工作日将提取对账数据的联系单书面交总行信息科技部。
二、数据核对
总行会计结算部对账管理人员收到总行信息科技部提取的对账数据EXCEL表后进行数据检核:
1、各应对账科目合计余额是否与统一报表系统一致;
2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上海”等明显不符的情况;
3、单位户名明显有缺漏的及时予以修改(例如XX公,实际应为XX公司);
4、增加特殊账户单位名称栏,对保证金账户、证券资金账户、财政专户等特殊账户的单位名称进行修改;
5、删除无须发出余额对账单的账户;
6、核对对账标志是否与支行的书面说明相符,并修改相应地址、—6—邮编;
7、增加总序号栏位;
8、统计应发对账单数量及各机构应发对账单明细表,将对账单明细分机构另存为EXCEL文档,通过NOTES系统单独下发相应机构。
三、交付数据
1、总行会计结算部对账管理人员写明转换数据及打印邮寄时的注意事项,携带数据盘赴邮局,做好打印、封装的监督工作;
2、对账管理人员应及时将各机构余额对账明细交总行检查辅导员,凭以现场检查时统计实际回收情况。
四、费用结算
每年2月、5月、8月、11月下旬,总行本币结算中心根据邮局交来的发票统一扣收各机构的邮费划至邮局指定账户,并将邮局返回的挂号清单通过NOTES系统分别下发各机构。
五、检查考评
总行会计检查辅导员检查对账单回收情况时,应按总行发出对账单明细作为检查考评依据,并对重点客户的对账单回收情况加强监控。
六、上门对账
1、总行会计结算部对账管理人员提前二个月与递送公司拟定委托协议,经总行法规部门审定后正式签订协议;
2、邮局打印封装好余额对账单信封后连同统一印制的《告客户书》直接交递送公司,并做好交接工作(收件人地址非本市的余额对账单仍采用挂号信方式寄出)。
3、递送公司收到客户封好的对账回执后,及时送交开户机构,并做好签收。
4、各机构根据递送公司开具的发票核对量无误后按时付款。
对账工作的主要内容3
20xx年,依据对账管理实施细则和上级行有关对账工作要求,以防范风险为目的,在行领导的正确指导下,多措并举,规范有序开展对账工作,按时保质保量完成对帐任务。
一、制度健全,对账工作合规有序。
严格执行各项制度,扎实推进对账工作,遇到问题及时请示领导和上级行,确保各项工作规范有序。
一是对收回的每一张对账单严格审核,尤其对余额不符、印鉴不符的账户,均上门核查,直至查清,决不放过任何疑点,切实排除风险隐患。
二是对账单传递各环节均严格按要求办理交接手续。
三是对免对账账户均提供相关证明材料。
四是对账档案资料装订及时,达到要求,保管完整,未发生账单丢失现象。
二、多措并举,确保全面对账。
为确保在规定时间内有条不紊、保质保量完成对账任务,对每月对账工作,在领导安排下统筹考虑,做出科学合理安排。
一是为避免对账工作出现“前松后紧”现象,及早安排每月的对账工作。
二是经常与邮局进行沟通,减少退信,保证账单回执质量,提高邮寄成功率。
三是加强与各网点的沟通督导。通过邮件下发对账工作提示或要求,有效指导全行对账工作的开展,保证了对账的质量和效果。
四是通过上门、电话等方式与客户取得联系,耐心向客户讲解对账工作重要性,及时完成对账工作。五是协调解决各网点对账过程中遇到问题。
三、督导各营业网点做好账户签约。
一是要求各行新开立对公账户时,除与客户签订对账协议外,同时在对账子系统中及时做账户签约。
二是*时及时查询账户签约情况,对未签约账户及时签约。提高签约率,减少面对面对账账户数量,进一步提高邮寄对账率。
三是对前台签约注意事项及操作方法,及时通过邮件下发各网点,指导网点规范签约,正确操作,解答操作中遇到的问题。
四是发现签约不规范账户,及时通知营业网点进行修改。
四、20xx年对账工作规划
1、20xx年依据对账管理实施细则,确保合规全面对账,把好“对帐关”。
2、利用总行版提供多渠道对账方式,大力推广电子对账。
3、采取各种宣传方式,向客户宣传对账重要性,逐步使客户由被动对账变为主动对账。
4、对各网点账户信息进一步进行核实,确保全行对账账户信息完整准确,为顺利开展对账工作奠定基础。
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