反洗钱、反非法集资测试试题与答案【完整版】
下面是小编为大家整理的反洗钱、反非法集资测试试题与答案【完整版】,供大家参考。
反洗钱、反非法集资测试 1. 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？ （）
[单选题] * A、汇款人工作单位 B、汇款人住所(答案) C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件 2. 对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）
[单选题] * A，《外汇申报单》； B，《提取外币现钞备案表》；(答案) C，《外汇业务审批表》； D，《涉外收入申报单(对私)》 3. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的 10 个工作日”是（）
[单选题] * A．构成可疑交易的交易发生之日起计算 B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算(答案) 4. （）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
[单选题] * A．中国人民银行及其分支机构(答案) B．中国反洗钱监测分析中心 C．公安机关 D．中国银行业监督管理委员会 5. 下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）
[单选题] * A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流
入，且短期内出现大量资金收付 C．客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由(答案) D．客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 6. 下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）
[单选题] * A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换(答案) 7. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是（）
[单选题] * A．自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑 B．自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑 C．自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑(答案) D．自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑 8. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）
[单选题] * A．一年以上，3 个工作日 B．一年以上，10 个工作日(答案) C．三年以上，3 个工作日 D．三年以上，10 个工作日 9. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。
[单选题] * A．3 B．7(答案) C．8 D．13 10. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（）。
[单选题] * A．仅指对公客户
B．仅指对私客户 C．包括对公客户和对私客户(答案) D．以上都正确 11. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
[单选题] * A．5(答案) B．7 C．8 D．10 12. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。
[单选题] * A．13 B．17 C．18(答案) D．20 13. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（）项。
[单选题] * A．11 B．17 C．18(答案) D．20 14. 金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别（）交易。
[单选题] * A．大额交易 B．现金交易 C．可疑交易(答案) D．转账交易 15. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指（）
[单选题] *
A．交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发生持续 3 天以上(答案) B．交易行为营业日每天发生 5 次以上 C．交易行为营业日每天发生，且持续 5 天以上 D．交易行为营业日每天发生，且持续 7 天以上 16. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
[单选题] * A．3 B．5 C．7 D．10(答案) 17. A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持 25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000 美元，合计 75000 美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？[单选题] [单选题] * A． 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B． 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作(答案) C． 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D． 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 18. 金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（）
[单选题] * A．年度结束后 10 个工作日内报告 B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告 C．年度结束后 5 个工作日内报告 D．金融机构应于变化后的 10 个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支
机构(答案) 19. 原则上， （）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管 [单选题] * A．中国人民银行(答案) B．中国人民银行上海总部 C．中国人民银行各大分行 D．中国人民银行各省会(首府)城市中心支行 20. 《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指（）
[单选题] * A．中国人民银行总行 B．金融机构总部 C．独立承担法律责任的金融机构及其分支机构(答案) D．独立承担法律责任的金融机构分支机构 21. 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户（）
[单选题] * A．不包括 B．包括(答案) C．金融机构自行决定 D．随意 22. 中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于( )人，否则，金融机构有权拒绝（）
[单选题] * A．5 B．10 C．1 D．2(答案) 23. 中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示 B 证件，否则，金融机构有权拒绝（）
[单选题] * A．行员证 B．执法证(答案) C．检查证 D．身份证
24. 《刑法》规定，犯非法吸收公共存款罪的，处几年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处多少罚金？（）
[单选题] 一年二万元以上二十万元以下罚金 两年五万元以上二十万元以下罚金。
三年二万元以上二十万元以下罚金(答案) 五年五万元以上二十万元以下罚金 25. 各级公司监察部门在每月第（）个工作日前要向风险管理部提供非法集资案件查处情况。
[单选题] 一 三 五(答案) 七 26. 关于防范非法集资组织架构与职责，下列说法不正确的是（）
[单选题] 各级公司人力资源部、销售渠道要加强人员管理，承担人员管控的责任 各级公司工作人员要具备针对非法集资的防范意识，一经发现可疑情况，立即向领导及风险管理部、监察部门反映情况 业务管理中心通过信息技术手段建立系统的风险预警机制，承担监测预警的责任(答案) 风险管理部应协调监察部门、法律与合规部分类施策，积极应对，承担案件风险处置的责任 27. 非法吸收公众存款罪中个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象（）人以上，或者数额在（）万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在（）万元以上的，即应当依法追究刑事责任。
[单选题] 30;20;10(答案) 30;10;20 20;30;10 40;30;20 28. 对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
[单选题] 5 年以下(答案) 5 年以上
10 年以下 10 年以上 29. 对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
[单选题] 公安机关(答案) 行业监管部门 工商部门 宣传部门 30. 所谓非法集资是指违反（）规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。
[单选题] 中国银保监会 保险公司相关制度 社会舆论 国家金融管理法律(答案) 31. 各级公司应对辖区所属公司防范和处置非法集资风险工作开展督导抽查，其中省、地市公司对所辖单位抽查面应不少于（）。
[单选题] 0.05 0.1 0.15 0.2(答案) 32. 反洗钱识别自然人客户身份基本信息时，不包括下面哪项信息（）
[单选题] 姓名 出生日期(答案) 性别 国籍 33. （）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上，应认真核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
[单选题]
被保险人，受益人(答案) 投保人，被保险人 被保险人，申请人 投保人，申请人 34. 新单投保时（）且未在户口登记机关申报出生登记的客户，可暂使用出生医学证明办理业务 [单选题] 未满 2 周岁 仅限 2 周岁 未满 3 周岁(答案) 仅限 3 周岁 35. 对于已确立过风险等级的客户，根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪；原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（）。
[单选题] 1 个月 半年(答案) 1 年 9 个月 36. 客户证件有效期作为客户信息统一纳入（）进行管理，系统检查的证件有效期均从（）中调取，更新证件有效期后，更新的结果写入（）。
[单选题] 反洗钱登记模块；CMDS 系统；核心系统 CMDS 系统；核心系统；反洗钱登记模块 核心系统；反洗钱登记模块；CMDS 系统 CMDS 系统；CMDS 系统；CMDS 系统(答案) 37. 下列哪项身份证件有效期不符合系统校验规则：
[单选题] 客户 2018 年 12 月 20 日出生，提供出生医学证明，身份证件有效期至 2021 年 12 月19 日； 客户 2015 年 12 月 20 日出生，提供户口簿，身份证件有效期至 2030 年 12 月 19 日；(答案) 客户 1995 年 12 月 20 日出生，提供身份证，身份证件有效期至 2028 年 12 月 19 日； 客户 1958 年 12 月 20 日出生，有效期即填写为长期； 38. 以下不属于自然人的有效身份证件或者其他身份证明文件的是（）。
[单选题]
港澳居民往来内地通行证 外国公民的护照 驾驶证(答案) 婴幼儿的出生证明 39. 机关单位使用的统一社会信用代码证无有效期，那么投保时此证件有效期应填写（）
[单选题] 长期(答案) 三年 永久 无需填写 40. 反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）。
[单选题] 大额和可疑交易数据报送 客户身份识别(答案) 客户身份资料和交易记录保存 反洗钱监督检查 41. 非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以（）的方式向社会公众募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为 发行股票、债券(答案) 彩票(答案) 投资基金证券(答案) 其他债权凭证(答案) 42. 防范非法集资风险访谈过程中发现问题线索，及时向（）移送 上级风险管理部门 本级风险管理部门(答案) 上级监察部门 本级监察部门(答案) 43. 非法集资的危害有（）
容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐(答案) 严重干扰正常的经济、金融秩序极易引发社会风险(答案)
面临法律诉讼压力，可能造成巨大的经济损失(答案) 影响个人职业前途(答案) 44. 非法集资的常见手段有（）
承诺高额回报(答案) 编造虚假项目(答案) 利用亲情诱骗(答案) 以虚假理传造势(答案) 45. 基层公司销售部门应建立产说会、客户联谊会等客户经营活动的监督检查机制，通过（ ）识别风险。
录音录像(答案) 明察暗访(答案) 晨会夕会 定期访谈 46. 各级公司客户服务部在接到公司员工或销售人员涉嫌非法集资的投诉或咨询后，应立即将情况反馈本单位的（ ）相关部门接到信息后应立即开展针对性风险排查及专项舆情监测工作。
风险管理部(答案) 监察部(答案) 品宣部(答案) 人力资源部 47. 各级公司每年应组织针对员工、销售人员防范非法集资风险的访谈工作。其中，针对员工的访谈，由（）组织。
省分公司风险管理部(答案) 地市分公司风险管理部 省分公司监察部 地市分公司监察部门(答案) 48. 各级公司要定期针对非法集资风险突出的（ ）进行排查，特别是要加强对基层保险机构、一线业务人员的排查。
重点地区(答案) 重点机构(答案)
重点业务(答案) 重点人群(答案) 49. 各级公司监察部门在防范和处置非法集资风险管理中的主要职责包括（ ）。
每月第五个工作日前要向风险管理部提供非法集资案件查处情况。(答案) 在非法集资案件后续处置中要深入查明案发原因，厘清责任并确保责...
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