风控管理方案3篇

风控管理方案3篇风控管理方案　　交易超限提醒如果用户纯积分交易时触及系统预设积分限额则阻拦当前交易同时弹窗告知用户原因并指引用户了解平台现有的积分限额规则当用户点击下面是小编为大家整理的风控管理方案3篇,供大家参考。

篇一：风控管理方案

　　交易超限提醒如果用户纯积分交易时触及系统预设积分限额则阻拦当前交易同时弹窗告知用户原因并指引用户了解平台现有的积分限额规则当用户点击查看详情时跳转至个人中心的用户限额页面并需在个人中心中添加用户限额页面当用户点击账户积分限额时页面弹出平台最新的账户积分限额规则

　　风控措施方案

　　（适用于金融、互联网等行业）

　　目录

　　1.概述及目标...............................................................41.1.风控背景...........................................................41.2.风控目标...........................................................4

　　2.需求总览...................................................................52.1.功能总览...........................................................52.2.功能说明...........................................................52.2.1.风控前置规则............................................52.2.2.风控监控规则............................................52.2.3.风控消息模块............................................5

　　3.详细需求...................................................................63.1.风控前置规则....................................................63.1.1.账户绑定层面............................................63.1.2.账户注册层面............................................73.1.3.账户登录层面............................................83.1.4.账户签到层面............................................93.2.风控监控规则..................................................103.2.1.账户绑定..................................................103.2.2.账户注册..................................................113.2.3.账户登录..................................................11

　　3.2.4.账户签到..................................................123.2.5.账户交易..................................................123.2.6风控监控规则策略...................................133.3.风控消息模块.............................................133.3.1.账户积分限额体系..................................133.3.2.交易超限提醒..........................................14

　　1.概述及目标

　　1.1.风控背景

　　平台初期运营期间的风控措施主要集中在用户侧，结合平台现有技术能力，制定切合平台发展需求及产品特色的风控措施

　　1.2.风控目标

　　初步对用户实现针对高频的异常操作、垃圾注册及交易行为的监控和拒绝，以及用户交易限额的设定，同时实时对用户进行提示和指引，以防用户无感知，平衡业务发展和风险

　　2.需求总览

　　2.1.功能总览

　　2.2.功能说明2.2.1.风控前置规则

　　实现对平台用户操作及交易频次和额度的限制

　　2.2.2.风控监控规则

　　实现对平台用户操作及交易频次的监控

　　2.2.3.风控消息模块

　　实现对平台用户触及风控规则的提醒及指引查看

　　3.详细需求

　　3.1.风控前置规则

　　大致规则如下：

　　3.1.1.账户绑定层面

　　1）操作类型：账户绑定2）条件：同一账户下，一段时间内（时间≤60s）3）条件：绑定账户数≥A个当1）&2）&3），则拒绝本次操作，同时弹窗告知用户

　　3.1.2.账户注册层面

　　1）操作类型：账户注册2）条件：同一IP下，一段时间内（时间≤60s）3）条件：注册账户数≥A个当1）&2）&3），则拒绝本次操作，同时弹窗告知用户

　　3.1.3.账户登录层面

　　1）操作类型：账户登录2）条件：同一IP下，一段时间内（时间≤60s）3）条件：登录账户数≥A个当1）&2）&3），则拒绝本次操作，同时弹窗告知用户

　　3.1.4.账户签到层面

　　1）操作类型：账户签到2）条件：同一IP下，一段时间内（时间≤60s）3）条件：签到账户数≥A个当1）&2）&3），则拒绝本次操作，同时弹窗告知用户

　　3.2.风控监控规则3.2.1.账户绑定

　　①1）操作类型：账户绑定

　　2）条件：同一账户下，一段时间内（时间≤60s）

　　3）条件：绑定账户数≥A个

　　当1）&2）&3），则预警，

　　同时显示

　　账户号注册时间绑定IP号码归属地

　　IP归属绑定时间

　　地

　　②1）操作类型：账户绑定

　　2）条件：同一IP下，一段时间内（时间≤60s）

　　3）条件：绑定账户数≥A个

　　当1）&2）&3），则预警，

　　同时显示

　　账户号注册时间绑定IP号码归属地

　　IP归属绑定时间

　　地

　　3.2.2.账户注册

　　1）操作类型：账户注册

　　2）条件：同一IP下，一段时间内（时间≤60s）

　　3）条件：注册账户数≥A个

　　当1）&2）&3），则预警

　　同时显示

　　账户号注册时间注册IP号码归属地

　　IP归属地

　　3.2.3.账户登录

　　1）操作类型：账户登录2）条件：同一IP下，一段时间内（时间≤60s）

　　3）条件：绑定账户数≥A个

　　当1）&2）&3），则预警

　　同时显示

　　最近一次登录时

　　登录IP归号码归属

　　账户号注册时间注册IP间

　　登录IP属地

　　地

　　3.2.4.账户签到

　　1）操作类型：账户签到

　　2）条件：同一IP下，一段时间内（时间≤60s）

　　3）条件：签到账户数≥A个

　　当1）&2）&3），则预警

　　同时显示

　　注册时

　　最近一次签到

　　账户号

　　注册IP

　　间

　　时间

　　签到IP归

　　签到IP

　　号码归属地

　　属地

　　3.2.5.账户交易

　　1）操作类型：账户交易2）条件：同一账户下，一段时间内（时间≤60s）3）条件：账户交易次数≥B次

　　4）交易类型：纯积分交易

　　当1）&2）&3）&4），则预警

　　同时显示

　　账户号

　　注册时间

　　注册IP最近一交易时间

　　交易IP

　　交易IP归号码归交易金物流信息（商品名称，URL

　　属地

　　属地

　　额

　　等）

　　3.2.6风控监控规则策略

　　对于风控监控前置规则，实时生效，阻拦当前操作，同时弹窗告知用户潜在的风险；对于风控监控的准实时规则，只记录数据，并不实时生效，同时每日通过部署相应风控规则，监控平台用户的用户行为相关数据，以T+1日的方式发送至平台服务部-风控反欺诈liuyt@centuryinvest.cn及运营部chendr@centuryinvest.cn，具体规则后续会已Excel加密文件的方式发出

　　3.3.风控消息模块3.3.1.账户积分限额体系

　　为了实现对用户风险敞口的管控，结合目前平台的账户体系，初步制

　　定对于纯积分交易，用户的单笔/单日/单月积分交易限额为100万分/100万分/100万分

　　3.3.2.交易超限提醒

　　如果用户纯积分交易时，触及系统预设积分限额，则阻拦当前交易，同时弹窗告知用户原因，并指引用户了解平台现有的积分限额规则

　　当用户点击查看详情时，跳转至个人中心的用户限额页面，并需在个人中心中添加用户限额页面，当用户点击——账户积分限额时，页面弹出平台最新的账户积分限额规则

　　

　　

篇二：风控管理方案

　　本实施方案是我局既有业务经办规程和管理制度的细化补充同时也是对照省人社厅市社保局印发的社会保险经办风险管理专项行动实施方案以及相应的评估检查指标体系在自查以及市社保局检查和市县人社行政部门开展现场基金监督检查的基础上制定的整改方案

　　风险防控管理整改实施方案

　　为切实防范经办风险，确保社保基金安全，我局本着“问题导向”和准确及时规范办理社保业务的原则，特制订本实施方案。本实施方案是我局既有业务经办规程和管理制度的细化补充，同时也是对照省人社厅、市社保局印发的《社会保险经办风险管理专项行动实施方案》以及相应的评估检查指标体系，在自查以及市社保局检查和市县人社行政部门开展现场基金监督检查的基础上，制定的整改方案。本方案针对经办工作中的一些制度性规定，在原有经办规程和管理制度中未述及的，即为特别规定，全局职工必须遵守。原有经办管理规定与本方案特别规定有冲突的，以本文为准。一、明确经办风险防控管理机构及其职责成立县社会保险局经办风险防控领导组，局长任组长，分管稽核工作的副局长为副组长，各股室负责人为成员。领导组办公室设在稽核信息股，稽核信息股副股长同志任办公室主任，负责领导小组日常事务工作。经办风险防控领导组不定期听取稽核信息股的工作汇报，研究议定有关经办风险防控事项，议定事项以会议纪要形式印发全局执行。稽核信息股每年至少要对各股室、各业务经办环节执行内控制度和经办规程的情况进行一次例行检查，发现问题及时报告，并提出加强风险管控的建议意见。二、完善业务经办岗位制约机制，严格系统授权管理1.结合“综合柜员制”上线运行，及时调整行政后勤、财务以

　　及业务岗位设置，按照不相容岗位不得兼任的原则，坚决做到初审与复核、业务与财务、业务与档案、财务与档案、业务与稽核、稽核与财务、系统管理与业务、出纳与会计岗位分离。2.2018年3月25日以前，对信息系统操作权限配置进行一次清理，一律实行实名制（身份证号登录）授权，待“综合柜员制”上线运行后按照新的经办规程再次进行操作权限配置调整。今后，凡工作人员操作权限调整，须由股室负责人提出，经分管局领导签注意见后，系统管理员方可办理。新入职职工必须签订授权责任书方可上机操作。系统管理员要管好授权的纸质档案资料，以备各级检查和追责。3.为适应窗口服务工作，本着效率优先的原则，对窗口工作人员以及内部业务审核人员可以按照ab角的模式收于相同操作权限，但统一经办人不得越权进行复核操作，凡需提请后台审批以及二级以上复核岗审核的系统操作必须及时提交，越权经办即违规。三、业务运行各环节风险防控的整改工作要求1.在经办系统未扫描收存电子档案的情况下，凡涉及变更参保登记信息、参保缴费信息维护等验证原件的系统操作业务，必须收存纸质资料（原件或验证后的复印件）。为避免业务佐证材料分散保管乃至发生遗失，纸质资料须随经办流程运转，每笔业务的纸质资料按照办结岗位的股室归属由各股室安排专人保管，定期归档。待“电子档案”上线运行后，所有业务必须的纸质表单和核心证明材料一律实行扫描上网在线运转，经窗口前台验证收录的纸质档案材料，由专职档案人员定期收集核对整理归档馆藏。

　　2.财务与征缴业务按月对账后经办人必须签字确认，发现问题应及时处理，财务和业务签名手续不完善的征缴收入，基金会计不得入账，并要及时报告主管领导。3.从2018年起，于每年或次年初以普发公函、公告以及群发短信等形式，直接告知或提醒参保单位和参保群众主动上网查询参保缴费情况，开展互动对账。此项工作由征缴股负责。4.财务人员编制存款余额调节表须随附银行对账单，尽可能杜绝和减少产生收入户跨年未达账。四、不断完善落实风险控制管理制度1.“综合柜员制”上线运行后，要根据业务经办流程重塑和岗位设置调整的实际，切实梳理业务经办风险点，进一步清理修订各项内控管理制度，适时将一些需要全体职工熟知并遵照执行的风控管理重要规程规定汇编成册。2.加强和充实稽核工作力量，增强风控管理工作的前瞻性和计划性。要有组织、有计划地开展征缴稽核和内控检查工作，及时受理并处理各类社保投诉和举报，做到业务经办及时、准确、规范，有据可查，有迹可循；稽核内审工作要有台账记录。

　　

　　

篇三：风控管理方案

　　风险控制方案

　　风险控制方案一、安全风险管理组织机构成立安全风险管理领导小组，由项目经理曾玉平担任组长，安全员陈信建担任副组长，其他施工人员负责人担任组员组长：曾玉平副组长：陈信建成员：夏登贵戴志文杜阳梁庆高泽银领导小组下设办公室，办公室主任由安全员陈信建担任，负责项目风险管理工作二、安全风险管理工作程序施工队要随时对作业现场的职业健康安全运行控制情况进行检查，对检查发现的问题要及时纠正作业班组每星期对施工人员进行一次班前教育，组织作业人员进入作业点时做好自检、自查工作，发现重大隐患及时向上级汇报，以便及时采取措施，防止事故的发生，当发生事故，应对风险进行重新识别、评价施工队对在有粉尘、强噪音、冬、夏季施工等特殊条件下作业的人员，应严格按有关规定发放和使用劳保用品，并对从事有职业危害作业的劳动者进行健康检查三、安全风险辨识风险辨识安全风险辨识覆盖我施工队所承接工程建设内的施工、产品及建设活动的全过程，包括所涉及的作业场所内的设备、设施、施工过程、工作环境、人员活动、临时构造物、辅助设施等应考虑以下几种类型危害因素：、电气伤害：电器设备设施安全装置缺乏或损坏可能造成火灾、人员触电、设备损坏；用电无保护装置、机械伤害：在施工过程中，由于机械施工造成的人员伤亡事故

　　、生物危害：病毒、有害细菌、真菌等造成的发病感染、火灾危害：是指造成人员伤亡的施工队火灾事故、其他伤害：是指不属于上述伤害的事故均称为其他伤害如扭伤、冻伤、钉子扎伤等四、风险评价风险评价应由项目经理、安全员等相关人员成立评价小组，在熟悉现场、相关法规、标准、评价方法后方能进行风险等级风险评价结果分为极高度风险、高度风险、中度风险、低度风险四个等级风险等级表风险等级接受准则低度中度处理措施可忽略此类风险较小，不需采取风险处理措施和监测此类风险次之，一般不需采取风险处理措施，可接受但需予以监测1此类风险较大，必须采取风险处理措施降低风高度不期望险并加强监测，且满足降低风险的成本不高于风险发生后的损失此类风险最大，必须高度重视和规避，否则要极高不可接受

　　不惜代价将风险至少降低到不期望的程度评价标准如下极高度风险⑴、导致万以上重大财产损失的事故结果评价为极高风险⑵、违反法律、法规，预计可能导致事故结果在铁路交通事故一般C类及以上，重伤及以上的评价为极高风险⑶、曾经发生过且无良好控制措施的风险，评价为极高风险高度风险⑴、导致万元以下，50万元以上重大财产损失的事故结果评价为高度风险⑵、紧急状态下的风险事件，评价为高度风险⑶、违反法律、法规，预计可能导致的事故结果在铁路交通事故一般D类或轻伤的，评价为高度风险中度风险⑴、导致50万元以下财产损失的事故结果评价为中度风险⑵、曾经发生过，已制定良好的控制措施的，评价为中度风险低度风险不需采取特别的安全风险处理措施和监测，但应关注风险程度的2变化

　　评价方法如果采用评价准则无法判断危害的风险等级，则采用评价法风险级别=L×E×CL分值评定分数值10631E分值评定分数值10631C分值评定分数值106313

　　L连续暴露每日一次或数次每周一次或偶然每月一次或偶然E经济损失万元及以上经济损失50万及以上至万经济损失50万及以下无经济损失C可能导致人员死亡可能导致人员重伤可能导致暂时性重伤轻微可恢复性的伤害风险级别的判定分数值及以上--以下五、高度、极高风险清单高度、极高风险的确定通过半定量法对风险进行风险评价，危险性分值在分以下为低度风险，可将风险纳入现有的管理制度进行控制；当分值在-分为中度风险，是不允许和不可忽视的风险；当分值在分以上时为高度和极高风险，不可容许或不可接受的风险施工中存在着这样危险的作业、活动、设施和场所就是高度和极高风险高度和极高风险是指能导致重大事故发生的危险因素，具有伤亡人数众多、经济损失严重、社会影响大的特征高度和极高风险的确定要防止遗漏，不仅要分析正常施工、操作时的危险因素，更重要的是要分析支护失效，设备、装置破坏及操作失误可能产生严重后果的危险因素高度、极高风险的控制对于高度、极高风险，必须明确须达到的目标，确定完成时间，由责任部门制定专项安全施工方案，通过资金保证，明确相关人员的职责，来落实安全技术措施安全质量部应对专项施工方案及其控制4L×E×C极高风险高度风险中度风险低度风险执行情况进行检查

　　专项安全施工方案应满足以下原则：

　　⑴、应符合法律、法规、标准规范和相关方的其他要求⑵、要进行充分评审，广泛听取意见，方案应附安全验算结果，经施工单位技术负责人、总监理工程师签字后实施

　　⑶、符合建设部《危险性较大工程安全专项施工方案编制及专家论证审查办法》规定条款的，必须经专家论证

　　⑷、随着认识的提高，施工进度的发展，重大风险源会发生变化，专项施工方案应随之更新或补充

　　重大风险的控制措施有以下三种：

　　⑴、消除风险若可能则完全消除风险，如淘汰落后工艺、设施等

　　⑵、降低风险采取技术和管理措施，努力降低安全风险，如基坑支护及降水工程作业时，按要求做好临边防护及隔离措施，定期对支护、边坡变形进行监测等

　　⑶、个体防护使用个人防护用品，如操作人员穿戴安全带、安全帽等

　　六、风险管理办法防止触电事故的管理⑴目标、指标

　　杜绝发生重大触电伤亡事故⑵主要措施

　　5

　　室内照明严禁私拉乱接，严禁私自使用取暖及烧水、电炉子等电热设备⑶起动时间：项目开工时间；完成时间：竣工时间⑷责任单位和责任人：执行单位：路基一队负责人：项目经理曾玉平主管领导：安全员陈信建防止火灾事故的管理⑴目标、指标杜绝发生重大火灾事故⑵主要措施

　　①制定消防责任制、管理制度、划分消防责任区、落实到人②对食堂、宿舍、办公场所等可能发生火灾的危险场所，按规定配备满足防火要求的消防器材并落实到人

　　③办公区、施工区设置灭火专用的灭火器、消防砂④针对季节性特点，制定季节性特别是冬季施工的防火措施⑶起动时间：项目开工时间；完成时间：项目竣工时间⑷责任单位和责任人：执行单位：路基一队负责人：项目经理曾玉平主管领导：安全员陈信建防止机械伤害事故的管理⑴目标、指标

　　6

　　杜绝机械伤害事故的发生⑵主要措施

　　①机械操作人员必须经过专业的培训，持证上岗②机械作业人员不得酒后作业

　　③机械操作人员必须按照安全作业规范进行操作⑶起动时间：项目开工时间；完成时间：项目竣工时间⑷责任单位和责任人：执行单位：路基一队负责人：项目经理曾玉平主管领导：安全员陈信建防止食物中毒、传染疾病的管理⑴目标、指标

　　杜绝发生食物中毒、传染病事故⑵主要措施

　　①项目部食堂应根据“食堂卫生管理”的规定不断完善管理，确保食物卫生

　　②食物原材料要做到防尘、防蝇、防污染源污染

　　③不得采购制售腐败变质、霉变、生虫、有异味或《食品卫生法》规定禁止生产经营的食品

　　④食品不得接触有毒物，不洁物主副食品、原料、半成品、成品、生熟要分开存放，采购的各类果蔬要洗净，各种食品要烧熟煮透，杜绝食物中毒

　　7

　　⑤不准私建土煤炉、土电炉取暖，不准在室内用干材、煤炭、焦炭等材料取暖和煤气做饭，以免发生火灾和中毒

　　⑥保持办公、施工、生活场所保持卫生、通风

　　⑦经常开展卫生习惯的教育，杜绝随便吐痰、随地大小便、随便扔垃圾的恶习，提倡勤洗手、勤洗澡的良好风气

　　⑧公共食堂餐具有高温消毒措施

　　⑨职工宿舍、职工浴池、厕所有通风消毒措施⑶起动时间：项目开工时间；完成时间：项目竣工时间⑷责任单位和责任人：执行单位：路基一队负责人：项目经理曾玉平主管领导：安全员陈信建七、教育培训

　　认真执行本方案，切实履行自己的职责，强化安全意识，在施工生产及安全管理工作中，采取有效措施，保障国家财产和职工的安全与健康积极推行职业健康安全管理体系，运用现代科学的管理方法，全方位、全过程的预控施工风险广泛开展安全生产活动，提高全员安全意识，夯实安全生产基础工作

　　安全生产是一项综合性的工作，要充分调动广大员工的积极性、创造性党政工团齐抓共管，各职能部门尽职尽责，通力协作，分口把关加强安全风险管理知识教育培训风险管理相关知识必须纳入干8部、职工、作业人员上岗前安全培训内容由项目部安质部组织集中培训9

　　

　　

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